基金選擇


絕對報酬的基金篩選條件
 
1、有效期限的報酬率指標1-1/基金五年累積報酬需達100%
1-2/基金五年累積報酬大於指標報酬

即 (基金績效 > 5年累積MAX{GDP+CPI,Rf})
﹝GDP﹞ 經濟成長率
﹝CPI﹞ 消費者物價指數
﹝Rf﹞ 無風險利率(一年期定存)

2、主管機關規範2-1/境外基金之國人投資比重低於七成者

查詢方法:
境外基金資訊觀測站 http://announce.fundclear.com.tw/

1、點選『投資人須知』。
2、點選欲查詢的基金所屬『總代理人』、『境外基金機構』及『基金名稱』後,
  按下『送出查詢』
3、按下『文件下載』,輸入圖型驗證碼。
4、開啟已下載的投資人須知檔案,利用PDF檔案提供的搜尋功能。

  輸入『國人投資比重』、『國內投資人比重』或『台灣人投資比重』,即可搜尋相關資訊注意事項。
 
1、挑選擇基金公司條件1-1/國內基金公司財務狀況良好,排除公司淨值小於面額之公司
1-2/國外基金公司在國內以已有市場知名度較不易撤出台灣市場
 
1、投資範圍著重在國家經濟體或是區域經濟體
  ﹝國家經濟體﹞如金磚四國(BRIC)
  ﹝區域經濟體﹞如東協市場、東歐市場
2、不投資在特定產業(Sector)類別的基金
 
以五年時間做為戰鬥基金的使用周期。
任何基金績效一旦五年的累積績效達不到量化指標數字,將另外挑選備用口袋名單的優質基金替換。


任何一支由量化指標、質化指標、主觀選擇,等等條件交集篩選而出的基金,也無法保證未來的績效表現。
透過「定期觀察、動態監控、汰劣換優」的方式,確保EDCA投資組合的整體績效不走樣。

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