品品資訊服務網

絕對報酬的基金篩選條件   １、有效期限的報酬率指標 1-1／基金五年累積報酬需達100% 1-2／基金五年累積報酬大於指標報酬 即 (基金績效 > 5年累積MAX{GDP+CPI,Rf}) ﹝GDP﹞ 經濟成長率 ﹝CPI﹞ 消費者物價指數 ﹝Rf﹞ 無風險利率(一年期定存) ２、主管機關規範 2-1／境外基金之國人投資比重低於七成者 查詢方法： 境外基金資訊觀測站 http://announce.fundclear.com.tw/ 1、點選『投資人須知』。 2、點選欲查詢的基金所屬『總代理人』、『境外基金機構』及『基金名稱』後， 　 按下『送出查詢』 3、按下『文件下載』，輸入圖型驗證碼。 4、開啟已下載的投資人須知檔案，利用PDF檔案提供的搜尋功能。 　 輸入『國人投資比重』、『國內投資人比重』或『台灣人投資比重』，即可搜尋相關資訊注意事項。   １、挑選擇基金公司條件 1-1／國內基金公司財務狀況良好，排除公司淨值小於面額之公司 1-2／國外基金公司在國內以已有市場知名度較不易撤出台灣市場   １、投資範圍著重在國家經濟體或是區域經濟體 　　 ﹝國家經濟體﹞ 如金磚四國(BRIC) 　　 ﹝區域經濟體﹞ 如東協市場、東歐市場 ２、不投資在特定產業(Sector)類別的基金   以五年時間做為戰鬥基金的使用周期。 任何基金績效一旦五年的累積績效達不到量化指標數字，將另外挑選備用口袋名單的優質基金替換。 任何一支由量化指標、質化指標、主觀選擇，等等條件交集篩選而出的基金，也無法保證未來的績效表現。 透過 「定期觀察、動態監控、汰劣換優」 的方式，確保EDCA投資組合的整體績效不走樣。

境外基金之國人投資比重低於七成者 查詢方法： 境外基金資訊觀測站 http://announce.fundclear.com.tw/ 1、點選『投資人須知』。 2、點選欲查詢的基金所屬『總代理人』、『境外基金機構』及『基金名稱』後， 　 按下『送出查詢』 3、按下『文件下載』，輸入圖型驗證碼。 4、開啟已下載的投資人須知檔案，利用PDF檔案提供的搜尋功能。 　 輸入『國人投資比重』、『國內投資人比重』或『台灣人投資比重』，即可搜尋相關資訊注意事項。 因「境外基金，台灣吸金」出現了「聯博條款」！金管會要求境外基金台灣人投資比重逾七成的基金下架。證期局說共有12檔將下架，投資人權益如何保障？專家表示， 所謂下架就是在國內無法販售，屆時投資人想要買無法買，該基金海外照常交易、淨值也有變化，但原有的投資人只能選擇贖回或繼續定期定額扣款，70%以上是台灣人投資，但是台灣買不到，無法新申請，逼得此類境外基金台灣投資者降溫後才能重新上架，對此檔基金國內投資人就高達7成以上，造成交易跛腳與不公。 近來國內基金市場相當熱絡，先是中國基金募集熱烈，如今海外債券、配息基金也是檔檔成績斐然。金管會為了避免境外基金90%都是國內投資人投資，決定將國內投資人占個別境外基金比率從現行不得超過90%，調降為70%，據了解，目前共有6家總代理人代理的12檔境外基金超標。證期局表示，近期就將發出新的解釋令，不過，公布解釋令之前，這12 檔基金仍是可以正常申購，但不會公布基金名稱，避免誤導投資人，而投信、總代理人及銷售機構也不可以藉此新規定廣告或促銷。 證期局也表示，這12檔境外基金的國人投資比重必須調降到70%以下，否則就要下架。也就是，在調整完成之前，將會暫停新申購交易，但是已投資此境外基金投資人，仍可以繼續持有、辦理買回、轉換交易及繼續定期定額。 投信專家表示，其實今年以來就有一些基金因為太熱門造成「募爆」而下架，讓投資人想買都買不到。而 根據契約規定，若基金下架，就停止投資人的新申購，屆時投資人無法進行單筆的投資，但仍可以按契約來進行定期定額扣款，直到截止扣款日期為止。而由於該項商品還是在國外有銷售，為了維護投資人權益，因此，基金公司有義務且必須要定時公布該基金的資訊狀態和淨值表現，而公司也必須隨時接受投資人進行贖回。 颱風來襲，大家注意安全~ 借...

茲以25歲國民投保40年至65歲，共計40年的比較分析 三種保險費比較篇 1.國民年金保險 a.國民年金保費： 624,726,778,829,....1,244(每2年調整0.5%費率,至119年10月後都為1,244) b.健保費：在公所加保健保費 659 每月合計1,437 , 1,488 , 1,540 , 1,592......7,908 40年合計累積總繳國民年金及健保費共為831,360元 2.勞工保險 a.勞保費：勞保保費費率為7.5%,但在工會加保為6.5%,保費依政府公佈不定時調整, 以投保19,200為例,目前為749，每個工會略有不同,差額約在10元上下 b.健保費：目前工會最低加保金額為 21,000，健保費為573 c.會費：每個工會略有不同從140~400都有可能，以150為例 每月合計 749 ┼ 573 ┼ 150 = 1,472 假設前提為都不調整保費, 40年合計累積總繳在工會加保保費 970,128元 較國民年金保費多繳保費為 138,768元(14%) 3.農民保險 a.農保費：目前核定農保為78元 b.健保費：目前核定投保費為287元 每月合計 78 ┼ 287 = 365 40年合計累積總繳保費為 175,200元 較國民年金保費節省約為656,160元(21%),較勞保保費節省約794,928元(18%) 備註1:此比較法會排除一種情況，如配偶在公司上班其健保無法單獨加保，加入國民年金保險者，其健保費不需附加於公所內，因其健保費是跟配偶相同。 備註2:健保費率,農保費率係為政府核定之費率，而勞保費率,國保費率為有法源之費率，故此篇文章可能因未來調整後，金額略有不同，未來看到此篇者，可請再留言or來信確認!! 此篇更新期為: 97/09/10 三種保險的65歲後的年金給付篇 1.國民年金的老年年金給付 65歲後每月可以領取金額為 17,280 * 40 * 1.3% = 8,986元 至75歲後共領取金額為 8,986 * 12 * 10 = 1,078,320元 至85歲後共領取金額為 8,986 * 12 * 20 = 2,156,640元 2.勞保老年給付 65歲可採取年金方式給付，於65歲後每月領取金額為 21,000 * 40 * 1.55...